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Moneda electrónica: ¿Se presta para el lavado de dinero?

La inmediatez, el anonimato y el escaso o nulo rastreo de las transacciones en moneda electrónica, juegan un doble papel: para muchos, es sinónimo de libertad, para otros, puede facilitar el blanqueo de fondos provenientes de delitos.

¿Qué es la moneda electrónica y cómo funciona?

Es aquel medio de pago que usa soportes exclusivamente electrónicos, admitiendo ser negociada en divisas convencionales (pesos, dólares, euros, etc) y procurando el comercio entre pares sin intermediarios y sin estar respaldada por una entidad emisora convencional (Bancos Centrales).

El caso más famoso de moneda electrónica es el de Bitcoin. Su funcionamiento está basado en la criptografía, ya que tanto la moneda como los usuarios que la utilizan son protegidos por códigos cifrados. La traducción a información manejable de estos códigos cifrados sólo puede realizarse a través del software de Bitcoin.

Los usuarios pueden permanecer en el anonimato y trabajar bajo los seudónimos que hayan escogido para registrarse en la red de uso de Bitcoin.

Tan sólo en el caso de compra de monedas con efectivo y acuerdo previo será necesario el contacto directo de los usuarios, pero el resto de transacciones pueden realizarlas a través de la aplicación sin necesidad de revelar identidades.

Ventajas que se promocionan de Bitcoin

Tanto sus defensores como los representantes de Bitcoin, afirman que la “criptodivisa” tiene varias ventajas:

  1. El anonimato refuerza la seguridad y privacidad de los usuarios.
  2. Al no depender de ningún país ni Banco Central, puede utilizarse en todo el mundo.
  3. Inmediatez: las transacciones son instantáneas. Cuando hay bancos como intermediarios se necesitan varios días como mínimo.
  4. Fomento de las nuevas tecnologías.
  5. Acceso a un mercado global, sin fronteras ni limitaciones por motivos geográficos o políticos.
  6. Bajos porcentajes de comisiones.

Riesgos que se achacan a Bitcoin

Pero esta moneda electrónica también cuenta con numerosos detractores. La mayoría de ellos hacen hincapié en las siguientes características perjudiciales de Bitcoin.

  1. El anonimato provee de un ámbito de impunidad para las transacciones delictivas o entre delincuentes.
  2. Puede posibilitar el lavado de dinero.
  3. Fomenta que quienes usan este medio de pago incurran en actividades que quieran ocultar.
  4. No deja una huella que pueda ser detectada.
  5. Imposibilita un control y fiscalización por parte de las autoridades.
  6. Imposibilita, al no dejar registros, que puedan investigarse posibles fraudes electrónicos.

Precisamente la criptografía de Bitcoin impide manejar estadísticas fiables, pero hay quien afirma que se podría posibilitar el lavado de dinero de delitos tan graves como el tráfico de niños, la pornografía infantil, el narcotráfico y demás actividades ilícitas del crimen organizado. Incluso se comentan estimaciones, no demostradas, del lavado de un millón de monedas bitcoin provenientes del narcotráfico.

La relación entre bitcoin y corrupción en Latinoamérica

Es obvio que la corrupción y la debilidad institucional son dos de los más serios problemas de la región. Entre ambas, la persecución del crimen organizado se vuelve menos eficaz y se generan grandes bolsas de miseria, delincuencia y lavado de dinero, así como de evasión fiscal.

Según Alejandro Rebolledo, mientras que el crimen tiende a innovar y a agilizarse, hay muchos estados que son ineficientes por ser demasiado burocráticos, lo que los hace lentos y torpes en la persecución de los delitos.

Según la fundación Bitcoin, Argentina es el país latinoamericano con más transacciones en esta moneda virtual. Este país, junto con Brasil y Colombia, son los considerados como permisivos con Bitcoin según la fundación de la moneda electrónica. En Venezuela el número de operadores apenas llega a la decena y en el resto de países no hay pronunciamiento sobre la moneda por parte de los gobiernos nacionales.

Son muy pocos los países que han tomado medidas contra la moneda, como Vietnam e Islandia. Colombia, por su parte, se ha limitado a afirmar que el Gobierno no usará monedas bitcoin, pero no ha iniciado la elaboración de marco legal alguno.

¿Desea proteger su empresa de delitos como el lavado de dinero?

Resumen
Moneda electrónica: ¿Se presta para el lavado de dinero?
Título
Moneda electrónica: ¿Se presta para el lavado de dinero?
Descripción
La Bitcoin es una moneda electrónica que hoy en día, gracias a su inmediatez y anonimato, se presta pata transacciones delictivas, blanqueo de fondos provenientes del narcotráfico.
Autor
Medio
Colombia Legal Corporation
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